课纲：
第一讲：银保合作的基本认知
一、银保合作的意义
1、从银行角度看
2、从保险公司角度看
3、从客户角度看
4、从员工角度看
5、从行业角度看
二、银保合作的目标
1、有效整合客户资源
2、满足客户多方需求
3、提升客户服务水平
4、改善银行管理模式
三、银保合作的原则
1、互惠互利的原则
2、服务客户的原则
3、合作共赢的原则
第二讲：银保合作的发展现状与常见模式
一、银保合作的三个阶段特征
1、快速发展的1.0阶段
2、降速发展的2.0阶段
3、转型发展的3.0阶段
二、银保合作出现的四个误区
1、单纯的任务导向
2、单纯的结果导向
3、单纯的销售导向
4、单纯的销售导向
三、困扰银保合作的四个问题
1、道规模贡献效果显著，但价值贡献有限
2、银行与险企难以在客户经营上有效协同
3、银行营销团队专业能力差强人意，难以销售复杂型高价值保 险产品
4、保险公司难以和银行建立起基于互信的长期稳定合作关系
四、常见的合作模式
1、银行控股模式
2、保险公司控股模式
3、战略合作模式
第三讲：银保合作的实践案例和应用场景
一、以渠道沟通为中心
1、场景描述
2、特点与优势
3、存在的问题
二、以驻点销售为中心
1、场景描述
2、特点与优势
3、存在的问题
三、以网点沙龙为中心
1、场景描述
2、特点与优势
3、存在的问题
四、以网点服务为中心（巡点）
1、场景描述
2、特点与优势
3、存在的问题
第四讲：整合多方资源，强化银保合作的效能
一、三方的变化，驱动银保合作的变革
1、客户在变：保障与投资需求上升，数字化渠道接受度提升
2、银行在变：零售业务转型成为行业共识三大转变助力银保发展
3、险企在变：代理人渠道换挡升级，银保业务重回险企战略视野
二、如何实现科技赋能
1、从销售的角度如何实现科技赋能
2、从经营的角度如何实现科技赋能
3、从服务的角度如何实现科技赋能
三、整合多方资源，建立影响力中心
1、银行自身的网点优势与资源优势
2、保险公司的策划与组织能力
3、如何打造网点的影响力中心
第五讲：银保合作未来发展的前景与战略举措
一、银保合作未来的发展潜力
1、保险市场的巨大空间
2、银行大量客户资源
3、客户保险需求与保险意识的不断提升
4、银行面临市场竞争与转型发展的需求
二、借鉴国外的成功经验
1、共同产品定制
2、整合客户旅程
3、数据洞见共享
4、一体化团队协作
5、生态场景共创
三、五个方面的战略举措
1、客群方面——做好客群分类与精准营销
——与合作银行共同制定客户经营策略
——数据洞见共享，推动大数据精准营销规模化应用
2、产品方面——针对不同客群，定制专属化产品
——联合银行专业团队，以敏捷共创方式开发 银保产品和解决方案
3、渠道方面——终端为王
——以客户为中心联通客户旅程，打造银保业务卓越客户体验
——“线上+远程+线下”全渠道银保营销服务赋能
4、流程方面——细节决定成功
——重塑银保一体化的核保等售中流程
——深度整合银保理赔客户服务等售后流程
5、组织方面——强化队伍的专业化转型
——建立银保一体化合作治理体系
结语：带着困难上路，只要方向是正确的，机会就在路上